ЦБ ужесточает контроль за переводами: с 1 января банки станут чаще их блокировать

Банки станут чаще классифицировать транзакции как подозрительные.

Теперь в зоне риска находятся:

- переводы через СБП от 200 000 ₽ с быстрым снятием средств

- внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты

- изменение номера телефона для входа в банк менее чем за 48 часов до перевода

- вход в онлайн-банк с устройства, ПО или интернет-провайдера, которые не используются обычно

Официально меры направлены на борьбу с мошенничеством, но под блокировки могут попасть и обычные клиенты — особенно при крупных или срочных переводах.